VEGA RISK OFFRE

L’analisi degli strumenti derivati consente di individuare le criticità delle condizioni contrattuali rispetto alla normativa vigente e gli inadempimenti dell’intermediario finanziario. Grande attenzione viene posta nella valutazione dell’adeguatezza dei derivati rispetto alla finalità di copertura dai rischi di mercato (rischio di tasso, rischio di cambio, etc) e nella individuazione dei rischi in capo al Cliente a seguito della sottoscrizione. Le perdite subite dal Cliente vengono quantificate in maniera esatta ed i risultati ottenuti all’esito della valutazione vengono dimostrati con un approccio scientifico e rigoroso, attraverso la scomposizione e l’illustrazione del procedimento di calcolo utilizzato.

Affidare la gestione del proprio patrimonio ad un intermediario finanziario presuppone l’esistenza di un rapporto di fiducia tra Cliente ed intermediario. L’analisi dei contratti di gestione del patrimonio viene effettuata attraverso la verifica della congruenza tra la propensione al rischio e gli obiettivi di investimento del Cliente e le caratteristiche tecnico-finanziarie dei titoli in cui il patrimonio è investito. Viene, inoltre, eseguito un esame approfondito della condotta dell’intermediario finanziario al fine di verificare sia il rispetto delle condizioni e dei limiti pattuiti nel contratto di gestione che eventuali comportamenti non corretti, trasparenti o professionali.

L’analisi dei rapporti bancari (conti correnti, leasing finanziari, mutui, etc) consente l’esatta quantificazione degli oneri illegittimi sostenuti dal Cliente per effetto dell’applicazione di metodi di calcolo delle competenze non conformi alla normativa di settore. A seguito del calcolo del TEG viene verificata l’applicazione di tassi di interesse usurari. Viene, inoltre, effettuata una due diligence della condotta della banca, al fine di accertare la corretta applicazione delle condizioni pattuite nel contratto ed il rispetto dei principi di correttezza, trasparenza e diligenza.

L’analisi dei titoli obbligazionari si fonda sulla verifica dell’adeguatezza delle condizioni contrattuali e delle caratteristiche tecniche del titolo rispetto al profilo di rischio-rendimento del Cliente. In aggiunta viene posto in risalto eventuali comportamenti non corretti, trasparenti o professionali da parte dell’intermediario collocatore del titolo sia al momento della sottoscrizione che nel periodo successivo. La valutazione della rischiosità del titolo obbligazionarioviene effettuata non solo in base al rating del titolo, ma anche in relazione ai risultati dell’analisi dei principali indici di bilancio e di mercato dell’emittente. Vengono, inoltre, quantificate in maniera scientifica le perdite subite dal Cliente.

Gli investimenti in polizze molto spesso incorporano strutture altamente complesse che non si adattano al grado di conoscenza ed esperienza finanziaria del piccolo risparmiatore privato. L’analisi dei prodotti assicurativo-finanziari quali le polizze index-linked e le polizze unit-linked permette di verificare la coerenza tra le caratteristiche tecnico-finanziarie dello strumento in esame e la profilatura rischio-rendimento atteso del Cliente. Vengono quantificate esattamente le perdite subite dal Cliente e viene verificato il rispetto dei limiti e delle condizioni pattuite nel contratto.

Il supporto alle imprese nella valutazione e la realizzazione di piani di finanza sostenibile mette a disposizione competenze specialistiche per una corretta gestione integrata dei rischi finanziari. La valutazione della strategia di copertura proposta dagli intermediari permette ai Clienti di concludere operazioni in piena consapevolezza dei rischi e dei vantaggi intrinseci. Il servizio offerto consente, inoltre, di verificare se i contratti proposti soddisfano condizioni di equilibrio iniziale tra le parti e di monitorare il valore di mercato di prodotti acquistati con il calcolo periodico del mark to market.